善林金融非法集資736億元,涉及全國62萬余人

(央視網)2018年4月9日,善林上海金融信息服務有限公司實際控制人周某來到上海市公安局浦東分局向公安機關自首。周某之前在天津做房地產項目公司,但是經營情況不是很好。

犯罪嫌疑人 周某:房地產貸款完了以后拿錢去做投資,修路工程量大資金跟不上,后來就開了P2P平臺,夸大事實去做這件事兒。

經調查,犯罪嫌疑人周某自2013年10月起,在未經相關部門批準的情況下通過廣告、電話推銷組織免費旅游等方式,以允諾年化收益5.4%-15%不等的高額利息為誘餌,向全國不特定人群銷售所謂的債權轉讓理財產品。

犯罪嫌疑人 周某:線下門店吸收資金速度快,所以就拼命開門店。

短時間內,犯罪嫌疑人周某在全國29個省市自治區設立了1120家分公司和線下門店,招聘員工3萬余人。經過調查很多項目都是虛假的,這些門店經過豪華裝修非常吸引投資人。2015年2月起,犯罪嫌疑人周某又將部分業務轉到線上,先后設立了四家線上投資理財平臺。同樣以承諾還本和支付高額利息為誘餌銷售虛構的理財產品,僅僅在兩個月的時間內就募集到了20億元。

上海市公安局經偵總隊一支隊二大隊 大隊長 林植:“他的廣告做得非常大,包括在地鐵車廂、公交車上面都會看到。還有甚至做到了美國紐約時代廣場大屏上。同時他還資助一些慈善項目,以及體育賽事,以此來向投資人顯示自己是有實力的。”

善林金融線下門店的目標客戶以中老年為主,線上平臺的目標客戶則以年輕的白領為主。經過調查在運營高峰期時善林金融每天新吸收的投資金額就達七八千萬元。累計非法吸收公眾存款736億余元,然而這些資金真正被用到項目上的比例不足5%。

犯罪嫌疑人 周某:公司所投企業項目還沒有造血功能,無法給投資人帶來穩定回報。只能以借新還舊的經營模式來維持運行,資金鏈隨時可能斷裂。

據犯罪嫌疑人供述,善林金融維持公司繼續運轉平均每個月至少需要五六億元的資金,這些錢主要用于向前期投資人還本付息、員工傭金、租賃豪華辦公場地、支付廣告宣傳費等運營成本,以及個人揮霍。案發時善林金融以及產生了巨大的資金缺口,致使無法兌付投資人本金共計217億余元,涉及全國62萬余人。目前,案件正在進一步辦理中。

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